Эксперт назвал главную опасность перевода средств между своими счетами

Слишком большое количество переводов между своими счетами система может посчитать подозрительным

С 1 мая 2024 года все россияне получили возможность переводить между своими счетами в разных банках без комиссии до 30 млн. руб. И казалось бы в пределах данного лимита нечего беспокоиться. Однако эксперт предупредил, что даже в такой ситуации есть свои подводные камни. 

Как заявил основатель электронной площадки «Самбанкинг» Борис Фролов, главная опасность заключается в том, что при частом поколении своего счета наличными, а затем перевод средств на другой счет, система может посчитать подозрительным. Для банка подобная операция выглядит как запутывание следов происхождения денег. 

«Даже если цель проста — отложить деньги, автоматические фильтры могут воспринять это как попытку скрыть источник», - отметил экономист. 

По мнению эксперта, в данном случае на первый план выходит не отслеживание теневых доходов, а соблюдение законодательства о противодействии отмыванию доходов. Банковские алгоритмы анализируют частоту и характер операций. Слишком большое количество случаев пополнения счета наличными и перевода их в другой банк, может показаться подозрительным, и вашу карту могут заблокировать. 

После этого банк имеет полное право потребовать у клиента документы, которые подтверждающие законное происхождение денег: справку о доходах, чеки о продаже крупных вещей, копию договора или выписку со счёта, откуда были перечислены денежные средства. Если документы в порядке, то банк снимает все подозрения, в противном случае счет может быть заблокирован.